Estado de Referencia: Baja California
Que tal, mi consulta es la siguiente. Una Caja de ahorro, constituida bajo el regimen de Asociacion Civil, se supone debe ser exclusiva para el gremio de trabajadores, pero esta caja de ahorro comienza a captar inversiones de cualquier tipo de personas, incluyendo el publico en general, y realiza tambien la actividad de prestamos... Un dia cualquiera se apersonan trabajadores de la Comision Nacional Bancaria y de Valores, y realizan una investigacion, llegando ellos a la conclusion que esta Caja de Ahorro A.C. esta realizando la actividad de captacion de recursos. La CNBV llega a la conclusion que el objeto de esta Caja de Ahorro A.C. va en contra de la naturaleza juridica de una Asociacion Civil, pues el objeto de esta caja de ahorro es preponderantemente economico, en todo sentido... Cosa que efectivamente si es verdadera, esta caja de ahorro A.C. va en contra de la naturaleza juridica de una Asociacion Civil... La CNBV nos señala que tenemos un termino de 10 dias como lo marca la ley, para el derecho de audiencia, ofrecer pruebas y alegatos en nuestra defensa para desvirtuar las acusaciones. Todo esto se los describo a breves razgos, pues es demasiada la informacion, y solo quiero confirmar con ustedes abogados experimentados si voy a proceder de manera correcta. Segun mi entender, la CNBV solo supervisa las Sociedades Cooperativas, por lo tanto se considera de Ilegal e infundada, dicha investigacion realizada contra Caja de Ahorro A.C. Pues esta al estar constituida como una de caja de ahorro para trabajadores, y bajo del regimen de Asociacion Civil, puedo solicitar la Nulidad lisa y llana de dicha investigacion realizada por la CNBV asi como de los efectos derivados de la misma. La Caja de Ahorro A.C. esta regulada por la Ley Federal del Trabajo, pero muy vagamente, basicamente la LFT solo nos habla sobre las retenciones, y no va mas alla. Mi pregunta es, si estoy en lo correcto en solicitar la nulidad en base a lo anteriormente expuesto. O hay alguna posibilidad de que la CNBV pueda afectar a la Caja de Ahorro A.C por operar fuera del marco de la ley. Si, efectivamente esto es para una actividad escolar, y pues solo me gustaria corroborar si voy por buen camino, o estoy equivocado. Igual si pudieran auxiliarme con alguna referencia, alguna ley, articulos o algo, se los voy a agradecer. Que tengan un excelente dia. Saludos Aurelio Aconsa

vas bien... mal.. estas equivocado... los actos de tu caja de ahorro... como tu la describes... si violan la ley en lo referente a una ac... y popr lo mismo... no se violenta ningun derecho por la cnbyv...

Mí estimado consultante Aurelioaconsa:

Mire, los antecedentes que existen de estas cajas de ahorro captando recursos de los ciudadanos, y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, resultan apocalípticos, ya que MUCHÍSIMAS de estas cajas no solo violentan en su funcionar las normas, sino que además una cantidad impresionante de ellas han “volado” con todos estos recursos de los gobernados, y desde luego hay antecedentes muy negativos respecto del actuar de esta Comisión y sus facultades de vigilancia y supervisión, cuando solo basta ver la ley de la CNBV, para darse cuenta muy fácilmente de que requiere Usted de un abogado especialista en la materia, para que le asista en su problema dado a los antecedentes aterradores que son el pan de cada día en nuestro muy lastimado país.

SALUDOS Y MUCHA SUERTE

a los hechos rosen... en la vida real... hay quien sorprende abriendo una ac... como si fuera una fiduciaria... pero por ley... deben estar inscritas... ya que de no estarlo... son ilicitas... y las ac... no pueden tener funciones economicas... la ley bancaria las define y las sindicaliza... por tanto... la cnbyv... esta en pleno derecho y en ejercicio de la ley... cuando busca y caza defraudadores... pa acabar rapido... no debe ser una AC... debe ser una SAPI... sin embargo... pueden subir a la pagina de la PGR... y buscar la SUBPROCURADURIA ESPECIALIZADA EN INVESTIGACION DE DELITOS FEDERALES, UNIDAD ESPECIALIZADA EN INVESTIGACIÓN DE DELITOS FISCALES Y FINANCIEROS... o subir a la pagina de comunicados de prensa de la CONDUSEF, buscando en forma especifica... empresas que no cuentan con autorizacióin para captar recursos ni se encuentran supervisadas por la CNBV... //conducesef.gob/index.php/comunicados recientes/887-empresas-que-no-cuentan-con-autorización-para-captar-recursos-ni-se-encuentran-supervisadas-por-la-CNBV... ... ... ... ...al entrar a la pagina... aparece... dudas o problemas con simuladores... ... si bien es una tarea... el muy webon del consultante... se la quita facil...les digo que no tienen derecho y se acabo el problema... en estos casos... los abogados si se van a la carcel...porque se desprende la figura de apologia de un delito... saludos...